Budget et trésorerie : le guide pour piloter ses finances dans Excel
Séparer encaissements et décaissements, construire un prévisionnel et comparer le réel au prévu : le guide finance gratuit.
Séparer encaissements et décaissements
Un plan de trésorerie date les entrées et les sorties à la date de paiement, et non à la date de facture. C'est le décalage entre les deux qui crée les tensions de trésorerie.
Construire un prévisionnel à 12 mois
Un prévisionnel repose sur quelques hypothèses : volume d'activité, prix moyen, délais de paiement. Modifiez une hypothèse et le tableau recalcule le solde.
Gardez les hypothèses dans une cellule dédiée : vous les corrigez à un seul endroit.
Comparer le réel au prévu
Un écart entre prévu et réel, chaque mois, indique où le budget dérape. Une colonne d'écart en pourcentage rend ces dérives visibles tout de suite.